安信金控：黄金、白银等贵金属怎么投资

黄金、白银等贵金属怎么投资

贵金属一直都是人们喜欢且重要的投资工具。投资者最喜欢投资黄金以对冲政治动盪和通货膨胀，白银同样是投资者喜爱的投资商品之一，除此之外，钯金、铂金都是贵金属领域最受喜爱的产品。

以下南华金业将介绍如何投资贵金属，如果你决定为自己的投资组合投资一点黄金等贵金属，那么继续阅读吧!

可以投资的贵金属种类有哪些?

贵金属(英语:Precious metal)是稀有的、天然存在的金属资产，具有很高的经济价值。贵金属市场很重要，因为这些商品过去被用作货币。如今，贵金属因其投资和工业用途而被认为是有价值的。贵金属主要指金、银和铂族金属(钌、铑、钯、锇、铱、铂) 等8种金属元素。其中黄金、银、铂、钯四种价格昂贵、化学性质稳定、具有较强保值能力。人们在交易市场中通常以投资黄金/白银为主，其他的种类的交易量相对较低。但是，每种商品都有其独特的风险和机遇。

黄金

历史价值储存：数个世纪以来，黄金一直是信赖的价值储存方式。它在各种经济危机和货币波动中保持购买力，因此成为不确定经济体中明智的选择。

流动性：黄金具有高度流动性，这意味着您可以轻鬆地在全球各国以各种形式(金币、金条、珠宝等)买卖黄金。在经济低迷时期或几乎任何经济情况下，您都可以轻鬆出售黄金。

投资组合多元化：黄金通常与股票和债券等其他资产呈负相关，因此是理想的多元化工具。

通胀对冲：在通胀时期，黄金通常表现良好，因为当纸币失去购买力时，黄金仍能保持其价值。

工业用途：黄金在许多工业中有多种用途，例如医疗、汽车、电子、国防等，因此具有持续的需求

白银

工业需求：白银具有多种工业应用，这可以创造额外的需求并可能推高其价格。

通胀对冲：与黄金一样，白银可以作为通胀对冲工具——这在我们面临持续通胀的经济中尤其有用。

历史价值：白银作为一种货币和财富保值形式有着悠久的历史。

铂金

工业用途：铂金在工业上有广泛应用，尤其在汽车和珠宝行业，这可以推动需求。

稀有性：铂金稀有程度超过黄金和白银，因此具备更高的长期价值潜力。

多元化：铂金可以使您的贵金属投资组合多元化。

钯金

汽车需求：钯是催化转化器的重要组成部分，在汽车工业中扮演重要角色。

供应限制：由于采矿产量有限以及地缘政治因素的影响，供应可能会受到限制，从而推高价格。

工业依赖性：钯金与白银类似，严重依赖于工业需求，而工业需求可能会受到经济波动的影响。

如果你想知道2023年什么贵金属最适合投资?黄金和白银一直被视为最受欢迎的贵金属投资。黄金不仅是财富保值的可靠选择，而且具有深厚的历史背景，白银则有广泛的工业应用。然而，如果您想要多样化投资并寻求更高的回报，铂金和钯金可能会引起您的兴趣，这两种金属在汽车工业中的应用相当重要，但它们的价格更受供需动态的影响，因此投资这些金属时需要谨慎考虑。尽管如此，贵金属市场上还有其他选择，但投资者在选择时需要注意其供应动态和投资限制。

如何投资贵金属?

对黄金、白银、铂金或钯金感兴趣的投资者可以有多种方式投资。包括购买实物黄金白银，购买基金ETF、交易期货、差价合约及相关矿业股票等。

● 最直接方法是购买实物资产，但是可能收益较低、缺乏流动性。

● 追踪贵金属价格的ETF和基金也很受欢迎，但只有少量专业基金才能提供直接的投资机会。

● 为了间接投资贵金属，也有人投资矿业股票，但长期来看，这些公司的股价并不能很好地追踪黄金的价值。

● 如果你可以通过经纪商进入衍生品市场，你还可以投资期货、差价合约。

1. 实物现货

最直接的方式就是实物投资，如买金币、金饰、金条。对于一般投资者而言，实体金属需要地方储存，缺乏流动性，而且交易成本极高，不适合大量投资。

2. 黄金存折（纸黄金）

通过银行开户，你可以拿到一本存折，就可以买卖黄金。一般通过定期投资方式向银行购买。手续费通常有开户手续费，其次还有买卖价差。

> 不会计算利息

> 手续费较高

3. 黄金ETF

是一种交易所交易基金，旨在追踪黄金价格表现。黄金ETF在证券交易所上市交易，投资者购买或出售黄金ETF，就像买卖股票一样，持有黄金ETF需要支付管理费用和其他相关费用，且在持有期间仍然承担着黄金市场价格波动的风险。

4. 期货

期货允许投资者以合约形式在未来特定日期以特定价格买入或卖出。期货允许使用杠桿和双向交易，市场交易活跃，具有良好的流动性。但期货是以合约形式进行交易，需要在特定日期履约或平仓。若预测错误或错过时间，可能造成损失。

> 合约交易、双向买卖

> 合约规格较固定

> 有固定交割日

5. 差价合约

期货、差价合约都是属于合约交易，以保证金的方式进行买卖交易， 黄金差价合约追踪的是现货黄金的价格变化。每一张合约都有交易规则，一般会标明提供杠杆大小，保证金率，价差，可持仓大小。差价合约灵活度更高、投资门槛很低，最低交易仅为0.01手。

> 合约交易、双向买卖

> 风险收益高

> 交割期限：无固定交割日期期限

如果你仅想在短期内交易投机黄金等贵金属，抓住机遇，那么差价合约CFD是一种很灵活且简单的投资方式。只是，由于杠杆的存在，投资者需要专业的交易知识和风险控制能力。

贵金属投资的优势

对冲通胀

黄金、白银等贵金属投资具备避险属性，中央银行作为金融机构，常常持有大量的黄金储备用来避险，个人投资者也可以购买黄金作为风险对冲;

具有内在价值

贵金属全球认可度高，在工业、电子产品、汽车等领域都有大量应用，具有储存价值和投资价值;

高流动性

贵金属交易在全球进行，市场自由度更高，可进行24小时不间断的交易;

易于交易

贵金属交易方式较多，最常见的期货可以选择做多或做空，实现双向盈利;手续费低。

投资多元化

贵金属与股票和债券等其他资产类别具有较低或负相关性，意味着即使投资组合中的一小部分贵金属也能降低波动性和风险。

贵金属是高风险投资吗?

虽然贵金属有价值，但其价格在短期内仍可能出现大幅波动，并且贵金属受到供需和和地缘政治因素影响较大，因此，贵金属是一项风险较高的投资。

投资者还需要注意市场上的伪造产品问题，一些商家出售伪造产品或收取过高价格，假金条或硬币可能看起来像真的，导致投资者无法準确判断真伪。

此外，如果投资者选择交易贵金属期货，还需要特别注意杠杆风险。期货交易使用杠杆，这意味着投资者只需支付一小部分合约价值作为保证金即可控制更大的交易头寸。然而，杠杆也带来了增加的风险，因为价格波动可能会使投资者损失超过其初始投资。

投资黄金、白银等贵金属的策略

贵金属投资市场不缺少机会，值得我们去花时间关注这个市场的动态。 如果您担心通胀和其他灾难，黄金白银可能会为您提供投资的避风港。 但是从短期来看，黄金的波动性及白银等贵金属可能与股票一样大，有时候涨跌20-30%点都是很常见的。这里有一些贵金属投资的策略，供读者参考。

配置投资组合的策略

将你的投资分配在股票和贵金属之间，这对于实现投资组合多样化和管理风险至关重要。例如：

保守型投资者：10%贵金属、90%股票

适度型投资者：20%贵金属、80%股票

积极型投资者：30%贵金属、70%股票

请记住，这些百分比可以根据你的目标和偏好进行调整。

被动或主动投资策略

被动管理：如果你相信黄金的长期价值，可以配置部分黄金实物买入持有，以长期视角投资。ETF可以追踪市场指数(如S&P 500)或特定行业(如黄金矿业公司)，不需投资者主动管理个别证券。

主动管理：其实很多人是主动投资者，试图把握市场时机来交易，仅仅从短期波动中预测市场走势，但这往往具有挑战性，需要看盘，感兴趣的话你可以选择南华金业贵金属平台，可以立即交易黄金、白银等贵金属。

总结

目前的市场环境下，不管是个人还是金融机构，贵金属都是一种非常重要投资方式。投资贵金属具有多个优点，如通胀保护、长期可行性、分散投资和流动性。实物贵金属虽然有利有弊，但对投资组合具有价值。市场因素会影响贵金属价格，而黄金、白银、铂金和钯金是投资者的首选。

与股票投资相比，贵金属投资存在风险和策略上的差异。贵金属价格波动较大，相信长期价值的投资者，可以购买实物和ETF等待价格上涨，对交易感兴趣的投资者，可以采取更主动的策略，把握市场时机，透过黄金期货、差价合约等交易赚钱。